Analisi del settore finanziario

Monitoring Financial Centers



In molte metropoli europee, il settore finanziario (banche, compagnie di assicurazione e altri fornitori di servizi finanziari) si è trasformato in un importante pilastro di creazione di valore e prosperità. Nel progetto "Monitoring Financial Centers" vengono descritti e confrontati diversi centri finanziari concorrenti. Il settore dei servizi finanziari è suddiviso in (a) banche, (b) compagnie di assicurazione e (c) altri servizi finanziari con una presentazione molto dettagliata della performance e della sua analisi. Oltre alla creazione di valore e all'occupazione, vengono raccolti anche altri indicatori comunemente utilizzati nel settore finanziario, come il patrimonio gestito, i totali di bilancio bancario, i volumi di emissione, il fatturato di borsa o il volume dei premi delle polizze assicurative. Oltre agli indicatori di performance, vengono analizzati anche il potenziale di mercato e le condizioni quadro come variabili decisive e viene analizzata la loro influenza sulla performance (livello e dinamica).


Indicatori - prestazioni e condizioni quadro

Come misurare la performance del settore finanziario?

Quali sono gli indicatori significativi e standard industriali per misurare le prestazioni e la competitività nel settore finanziario? Nel settore finanziario esiste un ampio divario tra i consueti indicatori di performance economica e gli indicatori utilizzati dalla maggioranza del settore stesso. Entrambi gli aspetti sono pertanto presi in considerazione.
 
Quali sono i fattori di influenza?

L'attrattiva di una località per il settore finanziario è determinata sia dal lato dell'offerta che dal lato della domanda. Dal lato della domanda, ciò che è particolarmente importante è la dimensione del mercato che può essere servito da una particolare piazza finanziaria. Ciò dipende inizialmente dal potenziale di mercato in senso stretto. Questo è il volume disponibile per l'assistenza da parte del settore finanziario. A seconda del sottosettore considerato, può trattarsi, ad esempio, del prodotto interno lordo (come proxy per le attività economiche), del prodotto nazionale lordo (come proxy per il reddito), del numero di privati facoltosi, della ricchezza dei privati, della ricchezza degli investitori istituzionali, del volume del mercato dei capitali o del numero di imprese. L'attenzione si concentra sul livello e sul trend di crescita del mercato interno. Anche se questi fattori non possono essere influenzati direttamente nel quadro di una politica di localizzazione, essi svolgono un ruolo importante per l'attrattiva. I confini naturali del mercato (geografico, nazionale, culturale) vengono quindi misurati e confrontati.
 
Tuttavia, anche il volume effettivo del mercato interno di una piazza finanziaria è influenzato direttamente dalla politica. Le semplificazioni normative, ad esempio nei movimenti di capitali o nella vigilanza, possono spostare i confini del mercato interno naturale. Anche la legislazione fiscale svolge un ruolo importante, poiché le imposte modificano il volume totale disponibile, da un lato, e creano un divario tra i servizi forniti dal settore finanziario e il beneficio per il cliente, dall'altro. Particolarmente rilevanti sono le imposte sul reddito, gli utili da alienazione, i beni patrimoniali e le successioni.


Ubicazioni

Quali piazze finanziarie sono rilevanti?

Oltre alla fornitura di servizi finanziari di base a livello nazionale alla popolazione e all'economia (fronte al dettaglio di banche e compagnie di assicurazione), i servizi finanziari sono forniti prevalentemente in modo altamente concentrato. Di conseguenza, i dati nazionali (ad esempio i dati raccolti dalle banche centrali) sono spesso buoni indicatori della principale piazza finanziaria (ad esempio i volumi di emissione di azioni o obbligazioni). Ove possibile, tuttavia, vengono raccolti dati delimitati per la rispettiva piazza finanziaria.

L'elenco che segue fornisce una panoramica delle piazze finanziarie rilevanti per il progetto:

Svizzera: Zurigo, Ginevra, Ginevra, Ticino, Basilea
Germania: Francoforte sul Meno
Francia: Parigi
Austria: Vienna
Italia: Milano
Liechtenstein: Vaduz
Spagna: Madrid
Olanda: Amsterdam
Belgio: Bruxelles
Lussemburgo: Lussemburgo
Regno Unito: Londra, Edimburgo, Edimburgo
Irlanda: Dublino
USA: New York, (Chicago)
Giappone: Tokyo
Cina: Hong Kong, (Shanghai)
Singapore: Singapore


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